[경제][금융] 고객수익률과 PB

[경제][금융] 고객수익률과 PB

작성자: koosal - 8월 24, 2019

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고객수익률과 PB

고객 수익률이 PB실적에서 고객수익률이 차지하는 비중이 적은 은행

이런 은행의 PB들은 조심해야 한다. 고객의 수익률을 많이 올려봐야 자신들과의 연관성이 적기 때문이다.

KPI(Key Performance Indicator·핵심성과지표)로 직원 성과를 평가해 인사고과에 반영
일선 지점 PB들의 KPI 구성 항목 중 고객 수익률의 비중

하나은행: 5%
우리은행: 2%
시중은행 중 최저 수준

나머지 KPI 구성 항목은

신규 상품을 얼마나 팔았는지
지점 손익에 얼마나 공헌했는지 등

신한은행[ref. 2]

PB 성과 평가 방법

상품 판매 수수료
자산 규모 등
펀드·신탁·방카슈랑스 등 개별 판매 실적
고객수익률 : 10%

새로운 평가방법

새로운 성과 평가 방법이 적용된 지점(시범운용)

신한PWM 프리빌리지 서울센터
강남센터
두 센터는 50억원 이상 초고액 자산가를 관리하는 전담센터

이르면 2020년 상반기부터 전국 27개 PWM센터(3억원 이상 자산관리 서비스)에 같은 체계를 확대 적용할 방침
고객 이익에 직결되는 `고객 수익률` 등을 대거 반영

고객수익률 항목: 기존 10%에서 30%로 대폭 늘렸다
30% 배점

고객 총 자산의 투자 기간 중 수익률
투자자산 수익률
자산 분산도와 안정성 등

통합판매실적 : 펀드·신탁·방카슈랑스 등 개별 판매 실적을 없애고 통합 판매 실적만 6% 반영해 비중을 대폭 축소

References

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